Каждый, кто увлекается предметами роскоши, путешествиями и автомобилями, может сказать, что эти вещи стоят недешево. Покупателям предметов роскоши иногда приходится выбирать между своими пристрастиями, чтобы иметь возможность позволить себе то, что им больше всего нравится.
Однако когда речь идет о многомиллионных предметах роскоши, таких как картины мастеров разных поколений, иногда просто не хватает денег даже на одну покупку.
Корень проблемы в том, что ценные картины – это, в общем, ценность. Поэтому любителям изобразительного искусства, не располагающим миллионами долларов, остается только сидеть в сторонке, пока любимое искусство продается тому, кто больше заплатит. Но что, если бы существовал способ, позволяющий любому ценителю изобразительного искусства стать владельцем любимой картины, не тратя на это денег, которых у него нет?
Оказывается, такой способ существует – покупка дробных акций произведений изобразительного искусства. Это форма коллективного владения, которая может быть использована как для создания коллекции произведений искусства, так и в качестве выгодной инвестиционной возможности. И именно это позволяет сделать инновационная компания Masterworks.
Вот как это работает по сравнению с традиционным процессом инвестирования в искусство.
Типичный процесс инвестирования в изобразительное искусство
Обычно индивидуальный инвестор вкладывает средства в произведения искусства, посещая аукцион или частную художественную распродажу, чтобы принять участие в торгах и в надежде приобрести предмет изобразительного искусства.
Однако для этого инвестору необходимо сначала накопить опыт работы на арт-рынке и определить произведения искусства, которые, как ему кажется, имеют хорошие перспективы на повышение стоимости. На такое ноу-хау и “прощупывание” могут уйти многие годы и сотни тысяч долларов.
Затем инвестору еще нужно будет собрать деньги для совершения покупки. Это еще один существенный барьер для входа на рынок, поскольку желаемое и достойное инвестиций произведение искусства само по себе может стоить сотни тысяч или даже миллионы долларов.
В результате, кроме состоятельных людей, в инвестициях в предметы изобразительного искусства традиционным способом никто не участвует. Это подтверждают и имеющиеся данные: в докладе Knight Frank “The Wealth Report 2023” указывается, что в 2022 г. инвестиции в предметы искусства стали одним из наиболее эффективных видов инвестиций для состоятельных людей.
Как Masterworks обслуживает среднего инвестора
К счастью, компания Masterworks помогает рядовому инвестору преодолеть высокие барьеры входа в сферу инвестиций в изобразительное искусство. Прежде всего, она избавляет инвестора от необходимости превращаться в эксперта в области искусства, прежде чем выходить на рынок. Вместо этого Masterworks содержит штат экспертов в области оценки, экспертизы и продаж произведений искусства, подобно тому, как это делает аукционный дом высокого класса, например Christie’s.
Эти эксперты занимаются поиском произведений искусства, которые имеют высокие шансы на повышение стоимости, что делает их подходящим инвестиционным активом. Затем они выполняют работу по приобретению самих произведений искусства для хранения от имени инвесторов. Получив произведения искусства, компания Masterworks подает в Комиссию по ценным бумагам и биржам США циркуляр о размещении акций, в котором объявляет о продаже этих произведений публике.
Именно в этот момент рядовой инвестор может принять участие в проекте, приобретая акции произведений искусства, находящихся в собственности Masterworks. Акции предлагаются по цене от 20 долларов США, что позволяет легко стать совладельцем произведения изобразительного искусства. Владельцы акций могут затем обмениваться ими с другими участниками на торговом рынке Masterworks на платформе. Или же они могут подождать, пока Masterworks продаст базовое произведение искусства, надеюсь, с прибылью, после нескольких лет владения данным произведением.
Ваши инвестиционные перспективы
Как и во всех других видах инвестиций, никогда нельзя гарантировать успех. Однако компания Masterworks имеет отличную репутацию в мире искусства и инвестиций. За годы своей работы Masterworks предлагал двузначные проценты доходности во все годы, кроме двух, причем в худшем случае годовая доходность составляла 4,1%. Компания даже может похвастаться одной картиной с безумной годовой доходностью 325,5%, что неслыханно для других инвестиционных рынков, если не считать пьянящих ранних дней криптовалютного ажиотажа.
Такая высокая доходность стала возможной по нескольким простым причинам. Прежде всего, это опыт 200 с лишним сотрудников Masterworks. Собственная база данных компании позволяет им отслеживать тенденции, которые другие могут не заметить, и результаты говорят сами за себя.
Доходность инвестиций возможна еще и потому, что рынок искусства – это сфера деятельности сверхбогатых людей. А когда на инвестиционный рынок вливаются огромные суммы денег, то часто наблюдается значительный рост цен, даже если другие классы активов имеют тенденцию к снижению. Другими словами, это тот случай, когда прилив поднимает все лодки.
Возможно, именно поэтому, согласно статистике, цены на предметы изобразительного искусства слабо коррелируют с ценами на другие классы активов во время рецессий и других экономических потрясений.
Фактически, современное изобразительное искусство демонстрирует второе место по количеству двухлетних периодов обесценивания среди всех инвестиционных классов, а также самые высокие среднегодовые темпы роста (CAGR) с 1995 года. Таких высоких показателей можно ожидать от любого вида инвестиций.
Делаем владение произведениями изобразительного искусства доступным
Вот и все. Теперь вы знаете, что можно приобрести часть дорогостоящей картины и использовать ее в качестве инвестиционного инструмента, не будучи изначально сверхбогатым человеком. Это отличный способ улучшить свои финансовые перспективы, чтобы финансировать роскошную жизнь, о которой вы мечтаете. Кроме того, Вы получите возможность рассказать друзьям, что владеете картиной Жана Мишеля Баския или Кармен Эрреры, а что может быть роскошнее этого?
